Есть люди, которые обращаются к трейдингу исключительно из научного интереса — их увлекают экономические процессы, и изучение рынка становится настоящим хобби. Но стоит признать, что большинство трейдеров обратились к бирже именно ради заработка. Кто-то ожидал легких денег, кто-то изначально рассчитывал на тяжелый труд — так или иначе, трейдеры работают, чтобы обеспечить себе безбедную жизнь. Насколько это реально на текущем рынке? Сколько будет зарабатывать новичок на ценных бумагах? Сейчас разберемся.
Реально ли заработать на бирже новичку
Однозначно — да. Человек с минимальным капиталом и базовыми знаниями о фондовой бирже, почерпнутыми из интернета, действительно может заработать деньги в первый же месяц участия в торгах. Вопрос лишь в сумме. Первое время не стоит рассчитывать на заработок, сопоставимый со средней зарплатой в столице. Более того, не удивляйтесь, если за день вы будете зарабатывать около 10 рублей — это нормально для начинающих. Но чем дольше вы будете торговать, чем опытнее станете, тем больше возможностей для увеличения своего заработка.
Для начала определим, от чего вообще зависит уровень заработка на бирже. Есть две ключевые составляющие — ваш первоначальный капитал и доходность сделок. Второй параметр у новичка обычно не очень высок — оно и понятно, ведь без достаточного опыта не стоит заниматься высокорисковыми (и, следовательно, высокодоходными) сделками, а на низкорисковых портфелях заработать быстро и много не получится. А вот объем первоначального капитала — параметр более интересный и гибкий, его стоит обсудить подробнее.
Сколько денег нужно, чтобы начать зарабатывать на бирже
Некоторые учителя рекомендуют начинать торговлю, имея на руках не меньше 100 000 рублей. И правда, чтобы получать ощутимый доход, вам стоит запастись примерно такой суммой. Но это не значит, что вы не можете торговать с меньшим капиталом. Новичок вполне может открыть счет на 10 000 рублей и совершать свои первые успешные сделки, а затем увеличивать капитал — это тоже неплохое начало.
Проясним вопрос с первоначальным капиталом подробнее, поскольку он интересует многих начинающих трейдеров. Размер капитала, с которым можно начинать торги, ограничивают два фактора:
- брокеры. Выбирая брокера, обратите внимание на условия открытия счета. Некоторые компании попросту не работают с трейдерами, которые не могут вложить определенную брокером минимальную сумму — например, 30 000 рублей. Но есть брокеры, которые спокойно берутся и за новичков с 10 тысячами в кармане — правда, в этом случае нередко увеличивается стоимость обслуживания счета. Как правило, чем меньше ваш капитал, тем менее выгодны условия по тарифам брокера, поэтому вам придется работать внимательнее и получать со сделок больше, чтобы не уйти в минус;
- минимальная стоимость ценных бумаг на бирже. Зайдите на Московскую биржу и ознакомьтесь с ценами на активы. Обратите внимание, что акции торгуются не поштучно, а лотами. В одном лоте может быть 1, 10, 100 акций. Если у вас на руках есть сумма, достаточная для покупки самого дешевого лота (с учетом всех комиссий брокеру за пополнение счета и совершение сделки), то вы теоретически можете начать торговать. На практике трейдеры обычно берут не одно наименование, а портфель различных ценных бумаг. Поэтому смело умножайте минимальную стоимость лота на 10, а лучше — на 20.
Если же у вас большой стартовый капитал (например, 100-200 тысяч рублей и больше), не кладите их все сразу на брокерский счет. Начните с суммы поскромнее, например, с 50 000 рублей. Так вам будет проще адаптироваться к работе на бирже, и риск потерять крупные суммы будет ниже.
2 способа заработка на бирже: трейдинг и инвестиции
Если вы решили начать зарабатывать на жизнь на бирже, у вас есть два пути — инвестиции или трейдинг. Многие люди, связавшие свой заработок с биржей, совмещают оба варианта, чтобы получить больше гарантированной прибыли. Так что я настоятельно рекомендую ознакомиться с обоими методами заработка.
Трейдинг
Трейдинг — иначе говоря, спекуляции — это получение дохода от колебаний на рынке ценных бумаг. Прибыль от трейдинга — это всего лишь разница цен на один и тот же актив в разные моменты времени. В теории это очень просто, но на практике мы получаем огромную базу знаний, которую нужно усвоить, чтобы хорошо прогнозировать цены.
Как работают трейдеры
Профессиональных трейдеров можно подразделить на три лагеря — «фундаменталисты», «технари» и смешанные. Первые придерживаются фундаментального анализа — они изучают новости, ситуацию на рынке, состояние компании, ее финансовую отчетность и другие показатели, которые могут повлиять на цену. Вторые убеждены, что в динамике цены уже есть все необходимые данные, и достаточно анализировать их. Первый и второй методы работают хорошо независимо друг от друга, но их можно и скрещивать.
Каждый трейдер сам определяет свой график работы. Московская биржа начинает свою работу в 9:30, а заканчивает — в 23:50. Большинство трейдеров начинают работу вместе с открытием биржи, затем делают перерыв в середине дня. Большую часть рабочего дня отнимает слежение за динамикой цен, за изменением котировок. Лишь малую часть своего дня трейдеры тратят на заключение сделок — остальное время уходит на ожидание подходящего момента.
Профессиональные трейдеры прочно связаны с торговым терминалом — специальной программой, которая считывает котировки, позволяет автоматизировать некоторые процессы и строить графики. Обычно торговый терминал рекомендует брокер, но вы всегда вправе сами выбирать софт, с которыми хотите работать. Большинство трейдеров выбирают QUIK или Metatrader 5. Я рекомендую использовать TradingView — сейчас это лучший софт для анализа акций, фьючерсов и валют. Интерфейс торгового терминала может поначалу казаться сложным и запутанным, но со временем вы к нему привыкнете.
Сколько зарабатывают трейдеры
Не так давно весь интернет пестрил рекламой от «Форекс», обещающей сказочный заработок без опыта и серьезных вложений. Сейчас некоторые трейдеры-учителя обещают примерно то же самое — гарантированный заработок без особых усилий. Верить этому нельзя — не бывает больших и легких денег. Вы не сможете зарабатывать сотни тысяч в месяц, лениво торгуя по часу в день. Если вы хотите получать серьезный, ощутимый доход — вам предстоит кропотливая работа.
Трейдеры, которые зарабатывают сотни тысяч в месяц, разумеется, существуют, и их не так уж и мало. Это опытные люди, которые вложили много сил и времени в изучение рынка. Некоторые из них, будучи новичками, торговали осторожно и вдумчиво, что и позволило им сохранить свой первоначальный капитал и приумножить его. Другие в начале своей карьеры прогорали, но находили другие суммы и снова отправлялись торговать.
Доход трейдера очень непостоянен. Вы можете заработать за день 10 тысяч рублей, а следующую неделю не получать ни копейки или вовсе уходить в минус.
Выше мы уже говорили о том, что составляет заработок на бирже — первоначальный капитал и доходность сделок. Начинающий трейдер обычно специализируется на низкорисковых и малодоходных операциях — например, сделках с акциями. Чем больше опыта, тем больше возможностей — человек, разобравшийся с акциями, может начать торговать фьючерсами, а это совсем другие суммы.
Читайте также: «Фьючерсы – лучший инструмент для краткосрочного трейдинга«.
Инвестиции
Традиционно считается, что стать инвестором может только очень богатый человек, обладающий солидным капиталом. Но на деле трейдером может стать любой, кто может себе позволить покупку какого-либо лота акций. Кстати, новичкам нередко рекомендуют выбирать инвестиции, а не трейдинг — в этой работе меньше рисков потерять крупные суммы.
Как работают инвесторы
Трейдеры могут зарабатывать практически на любых активах: акции, фьючерсы, валюты… Инвесторы зарабатывают только на долгосрочных ценных бумагах: акциях и облигациях. Работа инвестора — это определить перспективную фирму, которая в обозримом будущем может покрыть расходы на покупку ценной бумаги и принести еще некоторую прибыль. Под «обозримым будущим» подразумевается не месяц и даже не год — как правило, инвестиционный план разрабатывается на три-пять лет вперед.
Инвестор, в отличие от трейдера, не изучает рынок каждый день. Он не совершает краткосрочных сделок, поэтому его не интересуют краткосрочные и среднесрочные колебания цен. Инвестор делает ставку на первичные тренды — устойчивую динамику цен, которая прослеживается в течение 1-2 лет.
Почитайте о трендах в статье: «Теория Доу — основы технического анализа«.
Сколько зарабатывают инвесторы
Заработок инвестора в большей степени зависит от первоначального капитала, чем у трейдера. Разберем состав доходов инвестора, и все станет понятно.
Доход инвестора преимущественно пассивен — это дивиденды и купоны. Дивиденды — это регулярные отчисления по акциям. Купив акции компании, вы становитесь ее совладельцем — вам принадлежит доля активов компании, равная доле акций у вас в собственности. Приведем пример, чтобы было понятней: вы купили 100 акций некой компании. Всего было выпущено 100 000 акций — то есть вы владеете одной тысячной долей компании. Все активы компании оцениваются в 1 000 000 рублей. Отсюда следует, что вам принадлежат активы на сумму 1 000 рублей. Это не значит, что вы можете распоряжаться этими активами напрямую или прийти в компанию и затребовать их. Но это дает вам право голоса на собраниях акционеров и право на получение дивидендов — регулярных отчислений от доходов фирмы. Размер этих отчислений пропорционален количеству акций у вас в собственности — чем больше ваш пакет акций, тем больше денег вы будете получать. При банкротстве компании вы можете претендовать на часть ее имущества — она тоже рассчитывается пропорционально размеру вашего пакета акций.
Купоны — это доход от облигаций. Облигации представляют собой долговые бумаги, а купоны — это проценты по этим долгам. Права на владение активами компании облигации не дают.
В среднем годовой доход инвестора составляет около 20-30% от капитала. Процент колеблется в зависимости от выбранных ценных бумаг — акции «голубых фишек» (то есть надежных и проверенных организаций) будут давать уверенный, хотя и не вполне высокий доход. А вот акции от каких-либо инновационных компаний могут показать очень высокую доходность. Большинство инвесторов составляют 80% портфеля из «голубых фишек», а оставшиеся 20% капитала распределяют между рискованными и высокодоходными стартапами.
Инвестировать или спекулировать
Если говорить с финансовой точки зрения, то инвестиции — это более прибыльное в долгосрочной перспективе дело. Под «долгосрочной» подразумевается срок от 5 лет. Но если вы хотите получить приличный доход в этом или следующем году — вам лучше остановить выбор на трейдинге. Таким образом, выбор стратегии зависит от вашей цели. Хотите отложить деньги на счастливую старость или на покупку квартиры детям, когда они подрастут? Выбирайте инвестиции — не прогадаете. Вам нужно как можно скорее повысить свой уровень жизни, закрыть долги или выплатить ипотеку за пару лет? Тогда вам дорога в трейдинг.
Сколько времени нужно, чтобы научиться зарабатывать на бирже
Это очень общий вопрос, и ответить на него сложно. В среднем новичку нужно около шести-десяти месяцев, чтобы освоиться на бирже и начать получать заработок, сравнимый с зарплатой менеджера средней руки. Кто-то учится быстрее, а кто-то — медленнее, и это нормально. Если у вас не получается в первые же три месяца получить хотя бы десять тысяч рублей — это не страшно, большинство проходят через этот период.
Скорость обучения во многом зависит от метода. Есть три основных пути изучения рынка:
- самостоятельно. Вы сильно рискуете, выбирая этот метод, ведь без фундаментальных знаний рынка вам будет очень тяжело прогнозировать цены. Получение дохода вполне реально, но не рассчитывайте, что он будет большим — без теоретической базы вы наверняка совершите много ошибок;
- с помощью советов из интернета. Тут уже как повезет — советы могут оказаться и дельными, и губительными для вашего капитала;
- при помощи наставника. Более опытный трейдер может сопровождать ваши сделки, давать дельные советы, параллельно рассказывая теоретическую базу. Это — самый эффективный способ обучения, он обычно занимает несколько месяцев. Для изучения биржи с наставником вы можете обратиться ко мне — я обучаю трейдеров с 2011 года.
Советы
Вот несколько советов новичкам:
- Помните о Т+2 — это принцип работы Московской биржи. Он означает, что покупатель ценной бумаги становится ее реальным владельцем на второй рабочий день после завершения сделки. «Но ведь я могу сразу же выставить акцию обратно на продажу!» — воскликнет трейдер-новичок. Да, верно, можете. Но в течение двух дней вы не имеете прав на другие доходы и имущественные права, которые дает владение ценной бумагой — например, дивиденды. Представим, что сегодня вы купили акции компании, которая завтра закрывает реестр акционеров — и, соответственно, выплачивает дивиденды. Вы этот доход упускаете, потому что не купили ценные бумаги заранее. Аналогично, у вас не будет права голоса на собраниях акционеров, если вы купили акцию, но еще не прошло два рабочих дня.
- Никогда не поддавайтесь эмоциям. Работа на бирже (особенно трейдинг) может вызвать в вас азарт — это дорожка к крупным убыткам. Биржу нельзя расценивать как лотерею или игровой автомат. Если предыдущие сделки оказались неудачными, это не значит, что следующая обязательно принесет вам прибыль. Чтобы сохранять душевное равновесие, после нескольких убыточных сделок отключитесь от биржи на какое-то время. Закройте окно с графиками, выключите компьютер и займитесь чем-нибудь расслабляющим. Можно помедитировать, если это поможет вам успокоиться и сосредоточиться на рациональной аналитике. Торговля на эмоциях — это худшая стратегия, которая приведет вас лишь к разочарованию и потере денег.
- Не тратьте все, что заработали. Одно из направлений работы на бирже — это увеличение своего капитала. Если вы хотите со временем тратить меньше времени на работу и зарабатывать столько же (или еще больше), вам стоит наращивать свой капитал. Хотя бы часть заработанных средств добавляйте к своему брокерскому счету.
Мифы
Экономическая грамотность населения в среднем довольно низкая, и отсюда берутся многочисленные мифы о работе бирж:
- «Биржи ценных бумаг — это развод». В России все еще не очень распространено частное инвестирование, а потому многие люди сохраняют советские предрассудки. Вспомните хотя бы негативный оттенок слова «спекулянт». На самом деле биржа — это ключевой элемент государственной и мировой экономики. В западных странах (а особенно в Америке), где частные инвесторы — это норма, а не отклонение, у каждой семьи есть опыт работы на бирже. Люди обладают базовой финансовой грамотностью и таким способом обеспечивают себе небольшой, но стабильный пассивный доход. Московская биржа ничем не отличается от западных.
- «Торги на биржах — это как игра в казино». Действительно, в торгах есть определенная доля случайности, везения или невезения. Даже самый опытный и образованный трейдер не сможет со стопроцентной вероятностью спрогнозировать движение какого-либо актива — всегда в неподходящий момент может вмешаться произойти что-то непредвиденное, что сильно повлияет на цену актива. Но, в отличие от казино, где слепой случай решает абсолютно все, на бирже вы имеете все возможности для снижения рисков.
Почитайте на эту тему: «Торговля фиксированным процентом«. - «Все брокеры — мошенники». Мошенники среди них действительно встречаются. Но защититься от них гораздо проще, чем вы думаете. Брокер — это лицензированная организация, чья деятельность контролируется и регулируется государством. Чтобы не наткнуться на мошенников, достаточно проверять наличие лицензии от Центробанка России. Учтите, что для работы на Московской бирже требуется лицензия именно от российского банка — иностранные финансовые организации для этого не подходят. Кстати, Мосбиржа сама предлагает к ознакомлению список брокеров, с которыми она работает — из них и выбирайте своего представителя на рынке ценных бумаг.
Заработать на бирже реально, и это может сделать даже новичок. Но не стоит строить иллюзий по поводу объема заработка — первое время вы вряд ли сможете зарабатывать больше прожиточного минимума. Но, положив начало, вы сможете развиваться как трейдер или инвестор, и со временем ваш средний ежемесячный доход вырастет.
Надеюсь, эта статья помогла вам более трезво взглянуть на свои возможности — поделитесь ей в соцсетях с друзьями, чтобы распространять адекватное и реалистичное представление о работе с биржей.
