Пассивный доход: какие акции принесут наилучшие дивиденды

Жить на дивиденды — мечта многих инвесторов. Даже если она кажется сейчас недостижимой, ничто не мешает вам прямо сейчас начать двигаться в этом направлении. В этой статье я рассмотрю, какие акции выгодно купить для получения дивидендов. Причем я опишу не только конкретные бумаги, но и принципы их выбора — так вы сможете в будущем самостоятельно выбирать бумаги для инвестиций и оценивать прогнозы инвестиционных изданий и экспертов.

Как получать дивиденды от акций

Сперва я вкратце рассмотрю сам процесс получения дивидендов. Если вы уже знаете, как это происходит, просто перейдите к следующему разделу статьи.

  1. Инвестор открывает счет у брокера и пополняет его.
  2. Инвестор указывает брокеру, какие акции купить (оставляет заявку на покупку). На деньги со счета брокер покупает выбранные инвестором акции. Они не становятся собственностью брокера — в депозитарии владельцем записывается инвестор.
  3. В день выплаты дивидендов деньги от компании приходят на брокерский счет инвестора. Никаких дополнительных заявлений делать не нужно — все происходит автоматически.
  4. Инвестор может вывести их, как любой другой доход.

Стоит упомянуть про пару важных моментов: режим поставки и дату закрытия реестра. Новички часто забывают об этом нюансе, и зря — так можно лишиться дивидендной выплаты.

Режим поставки — это количество рабочих дней, в течение которых вы становитесь владельцем акции. Если вы купили бумагу в понедельник, а режим поставки Т+2, то вы станете ее полноправным владельцем только через два рабочих дня — в среду.

Дата закрытия реестра — это день, когда компания фиксирует список акционеров, которым полагаются дивиденды. Этот день всегда предшествует дате выплат дивидендов, так что хитрый план «купить акции за сутки до дивидендов, а потом их продать» не сработает. Чтобы получить дивиденды, надо попасть в реестр, а для этого нужно стать владельцем акции до даты закрытия реестра. Выбирая, какие акции купить, обязательно смотрите на дату закрытия реестра и режим поставки!

На примере: дата закрытия реестра — 24 января, в понедельник. Бумаги торгуются в режиме Т+2. Вам нужно купить акции не позднее среды, 19 января.

Какие акции купить для дивидендов: общие принципы

Выбор конкретных акций для инвестиций — дело сложное и требующее не только теоретической подготовки, но и некоторого опыта. Далее в статье я приведу примеры компаний, в которые стоит вкладываться ради дивидендов. А сейчас давайте разберем, как правильно подбирать бумаги для вложений по дивидендной стратегии.

Приоритет российским акциям

Российский рынок акций по праву считается одним из самых выгодных в плане дивидендных выплат. Это может показаться странным, особенно если учитывать, что акции российских эмитентов массово не пользуются популярностью в мире. Дело в том, что хорошие дивиденды призваны компенсировать эту недооцененность. Так что в среднем российские компании платят большие дивиденды по сравнению с западными или восточными аналогами.

Диверсифицируйте свой портфель

Впрочем, вышесказанное не значит, что стоит складывать все яйца в одну (российскую) корзину. Диверсификация — важный принцип при составлении инвестиционного портфеля. И это касается не только закупки акций с целью их продажи после роста котировок, но и формирования дивидендного портфеля. Покупайте российские акции, но обязательно разбавляйте их бумагами из других стран. Приобретайте бумаги разных отраслей: циклических и нециклических.

Более подробно о формировании дивидендного портфеля читайте в статье: «Полный обзор дивидендной стратегии инвестирования».

Дивидендная доходность

Не гонитесь за самыми высокими дивидендами. Как правило, это проигрышная стратегия. Дивиденды — это способ привлечения инвестиций. Если компания отчаянно стремится заманить инвесторов высокой дивидендной доходностью (например, 35%), то у нее не все гладко. Даже если инвестиции будут привлечены крупными выплатами акционерам, то из-за них (и не только) компания все равно останется в финансовом кризисе. Обычно фирмы, которые обещают очень высокие дивиденды, в течение ближайшего времени обесцениваются и даже банкротятся. Вложившись в такие бумаги, вы рискуете через несколько месяцев остаться с копеечными неликвидными акциями. А чрезмерно высокие дивиденды компании обычно платят один или два раза за все время существования; в дальнейшем они либо уменьшаются, либо просто отменяются.

Выбирая, какие дивидендные акции купить, ищите эмитентов со средним уровнем дивидендов. Сравнивайте размеры выплат, используя дивидендный календарь (например, на сайте «БКС Экспресс»). Слишком низкие и слишком высокие дивиденды должны вас насторожить (причем маленькие дивиденды — менее тревожный звонок, чем огромные). А вот средние по рынку (7–14%) — хороший выбор.

Регулярность

Если вы хотите составить надежный дивидендный портфель, никогда не покупайте бумаги компании, которая нерегулярно платила дивиденды в течение последних 5 лет. Это простое правило сразу отсекает огромное количество российских эмитентов — к сожалению, наш рынок ценных бумаг еще очень молод, и компаний, которые платили бы дивиденды по 25 и более лет (так называемых «дивидендных аристократов») у нас можно пересчитать по пальцам рук.

Зато на американском рынке их достаточно много. Так что, покупая акции американских эмитентов, отдавайте приоритет именно этим компаниям. Они могут платить меньше, чем их более молодые коллеги, зато вы можете с большей уверенностью ожидать выплат в течение десятка лет и дольше.

Некоторые издания составляют списки текущих дивидендных аристократов и королей (например, вы можете познакомиться с англоязычным рейтингом на сайте visualcapitalist.com). Требования очень суровые — компания должна выплачивать дивиденды в течение последних 25 или 50 лет (требование для королей), при этом постоянно повышать их размер. Если фирма хоть раз снизит размер дивидендов по сравнению с предыдущими выплатами, она лишится этого привилегированного статуса. Российских компаний, которые бы полностью отвечали таким строгим требованиям, сейчас нет — каждая из них хоть раз снижала размер дивидендов.

5ef69fb7ce3b8e4dffc19abebc8a7093

Открытая политика

Необязательно, но желательно иметь возможность ознакомиться с подробной дивидендной политикой компании. Большинство крупных эмитентов публикуют ее на своем сайте в формате PDF. Потратьте немного времени и познакомьтесь с ней, чтобы иметь приблизительное представление о будущем своих вложений. Большинство фирм придерживаются заявленной политики — обратное будет стоить им деловой репутации.

Примеры компаний с хорошими дивидендами

Итак, какие акции сейчас купить для получения дивидендов? Чтобы облегчить работу начинающим инвесторам, я составил два списка: в одном российские бумаги, а в другом — зарубежные. Как уже было сказано выше, покупайте и те, и другие.

Список компаний составлен на основе анализа выплат в течение последних пяти лет. Я оценивал среднюю дивидендную доходность и изменение суммы дивидендов и стоимости самих акций. Сюда попали компании, которые показали устойчивый рост последних двух показателей, а также сравнительно высокую средневзвешенную дивидендную доходность.

Российские акции

Какие акции купить для получения дивидендов, если вы рассматриваете только российский рынок? Обратите внимание на эти десять компаний.

Татнефть (привилегированные)

Нефтегазовая отрасль в России всегда была одной из самых устойчивых и прибыльных. Татнефть платит в среднем 14,39% доходности, а это довольно большой показатель. За последние пять лет суммы дивидендов были разными: от 10,96 рублей за акцию за 2016 год до 94,75 за 2019. В 2021 году акционеры получили по 35,3 рубля за акцию. Впрочем, это не повод для мрачных прогнозов.

НЛМК

Компания платит в среднем 13,8% дивдоходности. Коэффициент прироста дивидендов составил 1,35, а цены котировок — 1,36 за последние пять лет.

НМТП

Эта фирма выплачивает 14,1% дивдоходности, но прирост дивидендов чуть ниже, чем у НЛМК — 1,28. Коэффициент прироста цены практически идентичен — 1,34.

Селигдар (привилегированные)

За привилегированные акции инвестор получает в среднем 13,93% доходности за последние пять лет. Коэффициенты прироста дивидендов и цены на акции почти идентичны — 1,27 и 1,26 соответственно.

ОГК-2

Средняя дивдоходность компании за последние пять лет составила 7,36%. Впрочем, это компенсируется мощным приростом дивидендов — коэффициент составляет 2,06. Прирост цены более скромный — 1,42.

Газпром нефть

Газпром платит своим акционерам в среднем 8% доходности. Коэффициент прироста дивидендов — 2, а цены на акции — 1,32.

Сбербанк (привилегированные)

За префы Сбербанка инвестор может получить 8,19% доходности. Прирост дивидендов составляет 1,72, а цены — 1,47. Если вы выбираете, какие акции купить, чтобы получать дивиденды и не опасаться потери вложений, Сбербанк — хороший выбор. Это надежная компания с господдержкой, так что ваши инвестиции пусть и принесут сравнительно скромный доход, но вряд ли обесценятся в ближайшие десятилетия.

Норникель

Средневзвешенная доходность акций Норникеля за последние 5 лет составила 11,38%. Коэффициент прироста дивидендов за то же время — 1,22, а цены — 1,45. Это хорошее вложение, если вы планируете получить большой доход от продажи купленных акций в будущем.

МРСК Центра и Приволжья

Компания выплачивает в среднем 11,72% дивдоходности. Коэффициент прироста дивидендов составил 1,29, а цены — 1,33.

ММК

Средневзвешенная дивидендная доходность ММК за последние пять лет составила 9,96%. Коэффициент прироста дивидендов— 1,43, а цены — 1,32.

Зарубежные акции

Теперь рассмотрим, какие акции можно купить на зарубежном рынке. Обратите внимание, что средняя дивдоходность здесь ниже, чем у российских эмитентов.

NextEra Energy

Средневзвешенная дивидендная доходность компании с 2016 по 2021 год составила 11,33%. Коэффициент прироста дивидендов — 1,11, а цены на акции — 1,48.

TCS Group

Компания выплачивает в среднем 6,47% дивдоходности в течение последних пяти лет. Коэффициент прироста дивидендов составил 1,11, а цены — 1,9.

Apple

«Яблочные» акции дают своим владельцам в среднем 6,64% дивдоходности за последние пять лет. Коэффициент прироста выплат составил 1,07, а котировок — 1,76.

Broadcom

Компания Broadcom платит инвесторам в среднем 4% годовой доходности. Коэффициент прироста дивидендов за пять лет составил 1,61, а цены на акции — 1,46.

TSMC

У этой фирмы самая низкая средняя дивдоходность из рассмотренных — 3,93% за последние пять лет. Коэффициент прироста выплат составляет 1,22, а котировок — 1,76.

Выводы

Внимательно прочитав эту статью, вы сможете составить дивидендный портфель, приносящий неплохой доход. Зная, какие акции можно купить для получения наиболее выгодных дивидендов, вы сможете обеспечить себе источник устойчивого пассивного дохода. Отмечу, что дивидендная стратегия — это эффективный способ работы с биржей для тех, кто не хочет тратить на это много времени. Такие инвестиции не потребуют от вас больших временны́х затрат, зато смогут дать вам сравнительно небольшой, но стабильный денежный поток. Учтите, что дивидендные акции безопаснее покупать на длительный срок — их цена может сильно падать из-за так называемого дивидендного гэпа. Это ситуация, когда стоимость акций падает к сроку покупки под дивиденды. Так что начинающим инвесторам, которым пока сложно прогнозировать дивидендный гэп, стоит вкладываться в такие бумаги на длительный срок.

Надеюсь, эта статья оказалась для вас интересной. Если вы узнали много нового и полезного, поделитесь ею с друзьями в соцсетях.

Предыдущая запись
Что такое зеленые инвестиции и как они связаны с экологией
Следующая запись
Как читать стакан на бирже: пособие для начинающих
Меню