Сейчас трудно найти человека, который не мечтал бы быть богаче. За деньги счастье не купишь, но обеспеченность в нашем мире делает жизнь комфортной, приятной и спокойной. И в поисках золотой жилы некоторые люди рано или поздно приходят к трейдингу, а именно к торговле акциями на бирже. Что ж, спору нет — этот метод заработка действительно в перспективе может приносить огромный доход. Но так ли просто заниматься трейдингом? Какие знания нужны человеку, чтобы успешно торговать на бирже? В этой статье мы разберем торговлю акциями для начинающих.
Торговля акциями: с чего начать
Итак, первый вопрос, которым задается новичок: а с чего начинать-то? Вот так просто прийти на биржу и начать там покупать-продавать ценные бумаги? Разумеется, нет.
Подготовка может идти по двум фронтам: с финансовой и с образовательной стороны. С точки зрения финансов для успешного старта работы на бирже вам необходим начальный капитал. На бирже все просто — чем больше у вас денег есть, тем больше денег вы сможете заработать. Поэтому, чтобы получать хоть сколько-нибудь ощутимый заработок, начинайте торговать, когда у вас в кармане будет хотя бы 20-30 тысяч рублей. Когда вы более-менее освоитесь на бирже ценных бумаг, вы сможете увеличить свой заработок, используя кредитное плечо. Это своеобразный займ, который вы берете у брокера, чтобы иметь возможность купить больше акций (и, соответственно, получить большую прибыль от сделки). Но с кредитным плечом нужно работать очень аккуратно, потому что размер убытков тоже будет в разы больше, чем без плеча.
Обязательно познакомьтесь с материалом: «Кредитное плечо, маржа и взаимосвязь между ними».
Переходим ко второй части подготовки — образовательной. Я считаю ее куда более важной, чем накопление нужных финансов. С пониманием дела и правильным обучением трейдер, владеющий 20 тысячами рублей, сможет заработать намного больше, чем новичок в 500 тысячами в кармане. Обучение — это залог успешных и прибыльных сделок, которые позволят вам быстро нарастить капитал.
Когда вы готовы, можно приступать к началу торгов:
- Выберите биржу (российскую или иностранную). На российских работать проще. На иностранных биржах вам придется самостоятельно отчислять налоги со своих доходов — зарубежные брокеры этого делать не будут.
- Выберите брокера и заключите с ним договор. Брокер — это ваш представитель на бирже. Он будет от вашего лица совершать сделки. За свою работу брокер берет комиссию. Без брокера на бирже торговать не получится — по закону физические лица не имеют права покупать и продавать акции самостоятельно.
- Установите торговый терминал (о нем чуть ниже, см. раздел «Способы совершения сделок»).
- Начинайте торговать — выбирайте объект для вложений и приступайте к торгам.
Перед вами общий алгоритм действий. Разберем каждый его шаг более подробно.
Как получить базовые знания
Разобраться с технической составляющей трейдинга не так-то трудно — найти брокера, завести аккаунт и открыть счет может любой совершеннолетний гражданин. Проблемы начинаются дальше — а как, собственно, торговать так, чтобы получать прибыль? Для этого нужно изучить основы анализа рынка. Анализ бывает техническим (то есть основанным на графике и колебаниях цены) и фундаментальным (базирующимся на характеристиках самой компании и событиях рынка). Желательно овладеть обоими методами анализа, но основополагающим для краткосрочной торговли считается именно технический.
Интернет пестрит инструкциями по торговле на бирже для начинающих. У неопытного человека может возникнуть вопрос: «А в чем вообще проблема? Вон сколько статей, притом бесплатных, которые научат всему! Еще и на форумы заглянуть можно, где опытные трейдеры мнениями обмениваются.»
Отчасти это так — в интернете действительно можно найти массу бесплатных обучающих материалов. Только вот их качество и правдивость никто не гарантирует. И если трейдер с опытом может отличить зерна от плевел, новичку ничего не стоит принять на веру совершенно ошибочные советы. Поэтому я бы не советовал начинающим трейдерам всецело доверять бесплатным интернет-ресурсам и много времени проводить на форумах трейдеров.
Где же тогда искать знания? Я могу предложить два варианта: либо в книгах (причем проверенных, а не свежих изданиях малоизвестных авторов), либо на персональных или групповых курсах (например, на моих). Существует множество полезных книг об основах биржевой торговли. Например, авторства А. Элдера, У. Дж. О`Нила, Л. Гоха. Совмещать методы можно и нужно! Книги предоставляют сложную информацию в подробном изложении, а курсы показывают ее в более наглядном виде, сразу учат применять знания на практике. Важный плюс курсов с наставником — обратная связь. Трейдеру-новичку нужно понимать, когда он принимает хорошие финансовые решения, а когда — спорные, и именно на это может указать наставник.
Выбор объекта для вложений
Научившись анализировать рынок, вы сможете выбирать подходящий актив для вложений. Выбирая, чью акцию купить, трейдеры прибегают к техническому или фундаментальному анализам (или их совокупности).
Трейдеры, использующие в работе методы технического анализа, изучают графики движения рыночной цены, ищут закономерности и на их основании определяют момент покупки или продажи акций. При этом им всё равно, куда движется рынок: заработать можно как на подъеме, так и на падении цены.
Фундаментальный анализ работает по-другому. Трейдерам, которые его используют, не нужны графики. Их основная цель — найти динамично развивающуюся компанию с достаточной финансовой устойчивостью. Желательно также, чтобы акции были недооценены рынком, то есть их рыночная стоимость была ниже реальной. Инвесторы, использующие фундаментальный анализ, рассчитывают на долгосрочную прибыль (минимум 5 лет). Поэтому они тщательно изучают саму компанию: ее нишу в отрасли, финансовую устойчивость, перспективы развития и так далее.
Как выбрать биржу
Акции продаются и покупаются на фондовых биржах. Те, в свою очередь, представляют собой торговые площадки, основная деятельность которых — обеспечение оптимальных условий обращения ценных бумаг, определение их рыночной стоимости и поддержание высокого профессионализма участников рынка.
В большинстве экономически развитых стран есть своя биржа: Лондонская, Американская, Токийская… Всего их около 200. В России тоже есть свои биржи — Московская и Санкт-Петербургская. Различие между ними заключается в торгуемых акциях. На Московской бирже приоритет отдан российским компаниям, на Санкт-Петербургской — крупным американским. В остальном обе биржи не особо отличаются между собой для трейдера: для торговли на обеих нужно иметь брокерский счет.
Внутри каждой биржи есть сектора, которые отличаются типом торгуемых активов (фондовый, срочный, валютный). На фондовом секторе Московской биржи можно купить акции российских эмитентов. Среди самых крупных: Сбербанк, Газпром, Магнит, Аэрофлот, Лукойл и десятки других известных вам компаний. Такие фирмы, которые отличаются стабильным, но медленным ростом, называют «голубыми фишками». Их акции позволяют получать небольшой, но практически гарантированный доход. На Московской бирже можно найти акции и иностранных компаний: Apple, Cisco, Facebook, Ford Motor и так далее. Полный список инструментов фондового сектора вы можете посмотреть сами на сайте Московской биржи.
Читайте также: «Как начать торговать на Московской бирже».
Способы совершения сделок
Раньше у трейдеров был только один способ совершить сделку — позвонить своему брокеру и попросить открыть или закрыть позицию. Сейчас количество методов увеличилось до трех:
- По телефону. Для этого трейдер может набрать телефон своего менеджера и, пройдя процедуру идентификации клиента, дать поручение на совершение сделки с интересующим активом. Этот вид совершения сделок максимально прост и не требует никаких дополнительных программ и устройств, кроме телефона. Но, несмотря на свою простоту, это очень неудобный метод, так сейчас практически никто не делает. Единственная ситуация, в которой вам понадобится такой способ совершения сделки — это отсутствие интернета и наличие телефонной связи.Читайте также: «Режим работы Московской биржи».
- Через приложение или сайт брокера. Этот метод подходит для разовой покупки акций — например, если вы хотите не торговать, а инвестировать, то есть купить бумаги на длительный срок. Но вот для трейдеров, которые хотят совершать по несколько сделок в день, такой метод тоже не очень подходит.
- Через торговый терминал. Торговым терминалом называют программу, которая подключается к вашему брокерскому счету и позволяет открывать и закрывать заявки прямо в своем интерфейсе. В торговых терминалах транслируются биржевые котировки, строятся различные графики, ведётся отслеживание состояния счета, выставляются заявки и совершаются сделки. Причём терминалы для торговли в фондовом секторе могут устанавливаться не только на компьютеры, но и на смартфоны и планшеты, работающие под управлением систем Android и iOS. Торговые терминалы различаются по количеству функций. Большинство предлагают инструменты для аналитики и построения графиков, индикаторы, которые облегчают торговлю и принятие решений. Некоторые торговые терминалы даже можно настроить на автоматическую торговлю — например, чтобы при достижении определенной цены терминал сам купил акцию без участия трейдера. Хороший торговый терминал — это важный момент в работе трейдера. От терминала зависит, насколько уставшими вы будете к концу рабочего дня. Среди трейдеров популярны QUIK, Metatrager 5, TradingView.Читайте также: «Спред и стоп-заявки в QUIK».
Как и где следить за курсом акций
Котировки акций представлены на сайтах бирж. Они отображаются с задержкой в 15 минут (о чем и предупреждает сайт). Если вы планируете заниматься долгосрочной торговлей (например, продавать купленные акции только через полгода-год), то такая задержка для вас некритична, и вы можете спокойно ориентироваться на графики с сайта Московской биржи. Некоторые брокеры тоже предлагают на своих сайтах вполне рабочие графики и отображения текущих курсов акций. Если же ваша цель — краткосрочная торговля, вам необходим торговый терминал. Он будет демонстрировать вам графики курсов на выбранные активы.
Почему так важно для новичка пройти качественное обучение
Еще раз затронем вопрос обучения, поскольку я считаю его чрезвычайно важным. Итак, обучение торговле акциями для начинающих — это необходимый этап становления любого успешного трейдера. Работа на бирже связана с рисками, но это не значит, что вы должны пускать торговлю на самотек. Нельзя просто купить случайные акции и рассчитывать на их подъем в цене. Такой подход может сработать один, два, три раза, но стабильной прибыли он вам никогда не принесет.
Действительно, всегда есть неизвестная переменная, которая может повлиять на цены акций совершенно неожиданным образом. Но грамотный трейдер не стремится совершать исключительно прибыльные сделки. Его задача — снизить риски так, чтобы успешные сделки с очень высокой вероятностью перекрыли убытки от торговых неудач. Как это делается? Нужно комбинировать два подхода.
Первый — это работа с портфелем акций. Есть такой термин — диверсификация. Он означает, что в вашем портфеле должны быть самые разные акции. Нельзя закупаться на весь свой капитал одними акциями Газпрома — что вы будете делать, если он вдруг рухнет? Вместо этого трейдер вкладывает понемногу в разные сферы. Диверсификация разделяет акции по географии (например, в портфеле стоит иметь и иностранные, и российские бумаги), по волатильности (надежные и стабильные «голубые фишки» сочетают с рискованными, но в перспективе очень прибыльными стартапами), по отрасли (нужно вкладывать и в IT, и в газовую отрасль, и в машиностроение). Диверсификация требует от вас огромных знаний и понимания того, что и зачем вы покупаете. Составление портфеля позволит вам снизить общий риск. Даже если одна отрасль провалится, вы можете покрыть убытки прибылью от другой. Если многообещающий стартап не взлетит — от потери капитала вас защитят «голубые фишки».
Второй подход — это тщательный анализ. Следует понимать, что даже самые опытные и умные трейдеры совершают ошибки и прогнозируют движение цены неверно. Но тщательный анализ (как технический, так и фундаментальный) помогает снизить риск убытка. Если вы хорошо знакомы с техническим анализом хотя бы в теории, по книгам, то вы уже сможете с высокой долей вероятности прогнозировать движение цены и дальнейший тренд.
Читайте также: «Просто об инвестициях: все, что нужно знать новичку».
Не стоит думать, что биржа — это очень легкий способ заработать деньги. Вовсе нет — здесь требуется побольше знаний, чем на средней работе по найму. Эта статья поможет трейдерам-новичкам и тем, кто еще только думает о вступлении в мир трейдинга, получить реальное представление о том, какая работа ждет их на бирже. Трейдинг — это не казино, где можно сорвать куш просто наудачу, и не лотерея. Наращивание капитала на торговле акциями — это кропотливый труд, который потребует от вас многих знаний и умений. Если вы не готовы учиться, читать книги по фундаментальному анализу, проходить качественное обучение с наставником — вам лучше пока отказаться от идеи стать трейдером. Но те новички, которые не жалеют сил и времени на подготовку и обучение, смогут добиться успеха, создать дополнительный источник дохода и приумножить свой капитал.
Надеюсь, эта статья оказалась полезна для вас — вы можете также поделиться ею со своими друзьями в соцсетях.
